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供應(yīng)鏈金融如何助力企業(yè)融資,促進(jìn)供應(yīng)鏈整體發(fā)展?

發(fā)布時(shí)間:2024-10-06     瀏覽量:253    來(lái)源:正睿咨詢
【摘要】:供應(yīng)鏈金融如何助力企業(yè)融資,促進(jìn)供應(yīng)鏈整體發(fā)展?供應(yīng)鏈咨詢分析,供應(yīng)鏈金融是指金融機(jī)構(gòu)(如銀行、保理公司等)圍繞核心企業(yè),管理上下游中小企業(yè)的資金流和物流,并將單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn),通過(guò)立體獲取各類信息,將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。

  供應(yīng)鏈金融如何助力企業(yè)融資,促進(jìn)供應(yīng)鏈整體發(fā)展?供應(yīng)鏈咨詢分析,供應(yīng)鏈金融是指金融機(jī)構(gòu)(如銀行、保理公司等)圍繞核心企業(yè),管理上下游中小企業(yè)的資金流和物流,并將單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn),通過(guò)立體獲取各類信息,將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。

供應(yīng)鏈金融如何助力企業(yè)融資,促進(jìn)供應(yīng)鏈整體發(fā)展?

  它能夠?yàn)槠髽I(yè)融資提供有力支持,并促進(jìn)供應(yīng)鏈整體發(fā)展,其作用機(jī)制主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:

  一、助力企業(yè)融資

  1、拓寬融資渠道:供應(yīng)鏈金融打破了傳統(tǒng)金融的局限,為供應(yīng)鏈上的各個(gè)環(huán)節(jié)提供了更多元的融資渠道。它涵蓋了應(yīng)收賬款融資、存貨融資、預(yù)付賬款融資等多種方式,企業(yè)可以根據(jù)自身需求選擇合適的融資方式。

  2、降低融資成本:通過(guò)供應(yīng)鏈金融,企業(yè)可以獲得更低的融資成本。由于供應(yīng)鏈金融依托于真實(shí)的交易背景,且金融機(jī)構(gòu)能夠更全面地了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)情況,因此可以為企業(yè)提供更為優(yōu)惠的融資利率和條件。

  3、優(yōu)化融資流程:供應(yīng)鏈金融利用金融科技手段,實(shí)現(xiàn)了融資流程的線上化和自動(dòng)化,大大提高了融資效率。企業(yè)可以通過(guò)在線平臺(tái)提交融資申請(qǐng),金融機(jī)構(gòu)則可以在短時(shí)間內(nèi)完成審批和放款,從而縮短了融資周期。

供應(yīng)鏈金融如何助力企業(yè)融資,促進(jìn)供應(yīng)鏈整體發(fā)展?

  二、促進(jìn)供應(yīng)鏈整體發(fā)展

  1、提高供應(yīng)鏈效率:供應(yīng)鏈金融通過(guò)整合物流、資金流、信息流等信息,構(gòu)建了供應(yīng)鏈中占主導(dǎo)地位的核心企業(yè)與上下游企業(yè)一體化的金融供給體系和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系。這有助于快速響應(yīng)產(chǎn)業(yè)鏈上企業(yè)的結(jié)算、融資、財(cái)務(wù)管理等綜合需求,降低企業(yè)成本,提升供應(yīng)鏈整體運(yùn)行效率。

  2、增強(qiáng)供應(yīng)鏈穩(wěn)定性:供應(yīng)鏈金融能夠?yàn)楹诵钠髽I(yè)及上下游企業(yè)提供穩(wěn)定的資金支持,有助于企業(yè)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。同時(shí),通過(guò)加強(qiáng)供應(yīng)鏈上下游企業(yè)的合作與協(xié)同,可以進(jìn)一步鞏固供應(yīng)鏈的穩(wěn)定性和競(jìng)爭(zhēng)力。

  3、推動(dòng)供應(yīng)鏈升級(jí):供應(yīng)鏈金融能夠順應(yīng)產(chǎn)業(yè)組織形態(tài)的變化,加快創(chuàng)新和規(guī)范發(fā)展,推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈修復(fù)重構(gòu)和優(yōu)化升級(jí)。通過(guò)對(duì)供應(yīng)鏈中的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行金融支持和優(yōu)化,可以推動(dòng)整個(gè)供應(yīng)鏈的轉(zhuǎn)型升級(jí)和高質(zhì)量發(fā)展。

供應(yīng)鏈金融如何助力企業(yè)融資,促進(jìn)供應(yīng)鏈整體發(fā)展?

  三、具體實(shí)踐案例

  1、電商平臺(tái):電商平臺(tái)是供應(yīng)鏈金融的重要場(chǎng)景之一。例如,阿里巴巴旗下的螞蟻金服推出了“支付寶白條”、“淘寶貸”、“天貓貸”等產(chǎn)品,根據(jù)用戶的信用評(píng)分和消費(fèi)行為,為用戶提供無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、低利率的消費(fèi)貸款。這些產(chǎn)品不僅幫助用戶解決了資金需求,也促進(jìn)了電商平臺(tái)的交易活躍度和用戶粘性。

  2、物流行業(yè):物流行業(yè)是供應(yīng)鏈金融的重要載體之一。例如,菜鳥(niǎo)網(wǎng)絡(luò)通過(guò)與各大銀行、保險(xiǎn)公司、保理公司等合作,推出了“菜鳥(niǎo)保理”、“菜鳥(niǎo)貨運(yùn)險(xiǎn)”、“菜鳥(niǎo)倉(cāng)儲(chǔ)貸”等產(chǎn)品,為物流企業(yè)和商家提供基于訂單、貨物、倉(cāng)儲(chǔ)等動(dòng)產(chǎn)的融資服務(wù)。這些產(chǎn)品不僅幫助物流企業(yè)和商家提高資金效率和安全性,也促進(jìn)了物流行業(yè)的規(guī)范化和升級(jí)。

  3、制造業(yè):制造業(yè)是供應(yīng)鏈金融的重要對(duì)象之一。例如,海爾集團(tuán)通過(guò)與銀行、保理公司、電子商務(wù)平臺(tái)等合作,推出了“海爾市場(chǎng)鏈”、“海爾電子商務(wù)鏈”、“海爾產(chǎn)業(yè)鏈”等產(chǎn)品,為其上下游企業(yè)提供基于采購(gòu)訂單、銷售訂單、存貨、應(yīng)收賬款等動(dòng)產(chǎn)的融資服務(wù)。這些產(chǎn)品有助于海爾集團(tuán)及其上下游企業(yè)提高資金流動(dòng)性和運(yùn)營(yíng)效率,進(jìn)而提升整個(gè)供應(yīng)鏈的競(jìng)爭(zhēng)力。

  綜上所述,供應(yīng)鏈金融通過(guò)助力企業(yè)融資和優(yōu)化供應(yīng)鏈整體運(yùn)作,為供應(yīng)鏈上的企業(yè)帶來(lái)了諸多益處。未來(lái),隨著金融科技的不斷發(fā)展和應(yīng)用,供應(yīng)鏈金融將呈現(xiàn)出更加智能化、平臺(tái)化、全程化和專業(yè)化的趨勢(shì),為供應(yīng)鏈上的企業(yè)提供更為便捷、高效和全面的金融服務(wù)。

 

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